委托代理合同

　　委托方(甲方)：國家開(kāi)發(fā)銀行

　　代理方(乙方)：中國建設銀行

　　一、總則

　　(一)為了規范國家開(kāi)發(fā)銀行(下稱(chēng)甲方)和中國建設銀行(下稱(chēng)乙方)的委托代理行為，提高委托代理業(yè)務(wù)質(zhì)量，更好地為國家重點(diǎn)建設服務(wù)，經(jīng)雙方協(xié)商制定本協(xié)議。

　　(二)甲、乙雙方在委托代理工作中應遵守國家法規、法規和有關(guān)金融政策，遵循相互支持、密切合作和平等互利的原則。

　　(三)對于涉及兩行全局性委代工作安排，應由兩行協(xié)商或聯(lián)合發(fā)文。

　　(四)本協(xié)議適用于本協(xié)議生效后發(fā)生的委托代理項目管理。

　　二、甲方委托乙方代理業(yè)務(wù)范圍

　　(一)監督甲方委托項目借款合同(或臨時(shí)借款協(xié)議)的執行。

　　(二)監督甲方貸款資金的使用。

　　(三)辦理甲方貸款資金結算和會(huì )計核算。

　　(四)協(xié)助甲方做好貸款本息回收工作。

　　(五)辦理甲乙雙方商定的其他委托代理業(yè)務(wù)。

　　三、甲方的責任和權利

　　(一)向乙方提供年度貸款計劃、借款合同副本及有關(guān)資料。

　　(二)在借款合同、貸款計劃、貸款利率、貸款期限等情況發(fā)生變化時(shí)，應及時(shí)書(shū)面通知乙方。

　　(三)在借款合同中明確乙方代表甲方對借款人實(shí)施監督管理的責任、權力以及借款人應向乙方提供的資料。

　　(四)按期向乙方支付代理業(yè)務(wù)手續費。

　　(五)對乙方代理業(yè)務(wù)情況進(jìn)行檢查、監督、考核。

　　四、乙方的責任和權利

　　(一)根據代理業(yè)務(wù)需要，確定相應的機構和人員負責代理業(yè)務(wù)。

　　(二)辦理甲方貸款資金的結算和核算業(yè)務(wù)。

　　(三)對代理貸款實(shí)施全過(guò)程的監督管理。

　　(四)協(xié)助甲方做好貸款本息的回收工作。

　　(五)向甲方提供有關(guān)代理業(yè)務(wù)信息。

　　(六)按期向甲方收取代理業(yè)務(wù)手續費。

　　五、貸款發(fā)放

　　(一)甲方為借款人開(kāi)立貸款賬戶(hù)、存款賬戶(hù)，發(fā)放貸款。

　　(二)甲方應將年度貸款計劃、分批下達的貸款指標等文件等資料及時(shí)抄送乙方，借款合同副本由甲方直接分送乙方省級分行和乙方經(jīng)辦行。

　　(三)甲方將貸款資金直接匯入借款人在乙方經(jīng)辦行開(kāi)立的專(zhuān)項存款戶(hù)。乙方經(jīng)辦行應在收到資金的當日(特殊情況下不超過(guò)次日)按“代理貸款業(yè)務(wù)核算辦法”進(jìn)行賬務(wù)處理。

　　六、貸款管理

　　(一)乙方根據甲方的書(shū)面委托參與貸款項目的'下列工作：

　　1.項目主體工程的設計、施工和設備采購的招標;

　　2.項目概算調整的審查;

　　3.項目工程造價(jià)的編審;

　　4.項目竣工驗收和決算的編審;

　　5.書(shū)面委托的其他工作。

　　(二)為便于乙方經(jīng)辦行對甲方委托貸款和貸款項目進(jìn)行有效的監督和管理，甲方應規定借款人及時(shí)向乙方經(jīng)辦行提供以下有關(guān)資料：

　　1.已批準的項目建議書(shū)、項目可行性研究報告、項目初步設計文件及施工圖預算;

　　2.年度工程建設進(jìn)度計劃;

　　3.年度貸款資金使用計劃，其中大中型項目年度貸款資金使用計劃須經(jīng)甲方認可;

　　4.設備材料采購合同副本;

　　5.有關(guān)統計和會(huì )計報表。

　　(三)乙方經(jīng)辦行根據借款合同和有權部門(mén)批準的項目初步設計、年度資金配置計劃、年度貸款資金使用計劃、有關(guān)商務(wù)合同和建設進(jìn)度加強對貸款使用的監督管理。

　　當以下情況發(fā)生時(shí)，乙方經(jīng)辦行有權采取停止借款人貸款使用或其他有效措施，并立即報上級行和甲方：

　　1.超計劃、超標準、挪用貸款等;

　　2.借款人名稱(chēng)或其法定代表人變更，以及借款人體制發(fā)生重大變化的(甲方通知乙方經(jīng)辦行的除外)。

　　(四)對于有多項建設資金來(lái)源的項目，乙方經(jīng)辦行應督促借款人落實(shí)資金來(lái)源，促使其他資金與甲方貸款資金同步到位。

　　(五)乙方經(jīng)辦行應協(xié)助甲方催報和審核借款人報送的“國家開(kāi)發(fā)銀行貸款項目統計報表”。

　　(六)乙方經(jīng)辦行應建立健全建設項目檔案，設立項目管理臺賬，系統完整地反映項目建設和生產(chǎn)情況。

　　(七)乙方經(jīng)辦行在其代理的項目建成投產(chǎn)后，根據甲方的書(shū)面委托協(xié)助甲方做好項目的后評價(jià)工作。

　　(八)項目建成投產(chǎn)后，在借款人尚未還清甲方貸款本息前，乙方經(jīng)辦行應掌握借款人歸還甲方貸款的能力，及時(shí)向甲方反映情況并采取相應措施。積極跟蹤了解借款人的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況和財務(wù)狀況，督促借款人組織資金按時(shí)歸還甲方貸款本息。

　　七、貸款回收

　　(一)甲方在貸款到期前3個(gè)月，向乙方經(jīng)辦行抄送催收貸款通知書(shū)。

　　(二)乙方經(jīng)辦行應督促借款人籌措還款資金，并于貸款本息到期前20日填制“代理國家開(kāi)發(fā)銀行到期貸款還款資金落實(shí)情況表”(附表)報甲方信貸局。對借款人還款確有困難的，乙方經(jīng)辦行應將情況書(shū)面反饋甲方信貸局。

　　(三)乙方經(jīng)辦行應按照借款合同按時(shí)計收甲方貸款本息，對甲方到期貸款本息，有權按甲方與借款人的合同約定從借款人的賬戶(hù)中劃收，并于當日(特殊情況不超過(guò)次日)上劃甲方。

　　(四)未經(jīng)甲方同意，乙方經(jīng)辦行不得從甲方匯給借款人的貸款資金和借款人歸還甲方的資金中扣收其自營(yíng)貸款本息。

　　八、會(huì )計核算

　　(一)甲方和乙方分別對貸款進(jìn)行會(huì )計核算。

　　(二)貸款計息由甲方和乙方分別計算，并核對一致。甲方發(fā)放貸款日為貸款起息日期，借款人還款日為貸款止息日期。

　　(三)乙方經(jīng)辦行表外會(huì )計科目與項目管理臺賬的相關(guān)數據要銜接一致，并按規定向甲方反饋有關(guān)信息，做好與甲方的對賬工作。

　　(四)甲方發(fā)放貸款和直接收息后應將有關(guān)會(huì )計信息傳送給乙方經(jīng)辦行，乙方經(jīng)辦行收取借款人本息后，應于當日將有關(guān)會(huì )計信息傳送給甲方。

　　(五)甲方需傳遞給借款人的信息或會(huì )計憑證由乙方經(jīng)辦行負責辦理轉知手續。

　　(六)乙方代理甲方委托貸款業(yè)務(wù)的核算辦法由乙方另行制定，經(jīng)甲方同意后執行。

　　九、代理業(yè)務(wù)報告

　　(一)乙方代理大中型貸款項目的經(jīng)辦行每季度終了后20日內向甲方相關(guān)信貸局報送該季度的“項目專(zhuān)戶(hù)報告”。

　　報告內容：項目建設進(jìn)度、資金總體到位和需求、投資計劃完成情況、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況、償還貸款本息情況等。

　　(二)乙方省分行每季度終了20日內向甲方相關(guān)信貸局報送該季度代理國家開(kāi)發(fā)銀行貸款本息回收情況。

　　內容包括：代理貸款本息回收的情況、措施及建議。

　　(三)乙方總行每年3月20日前向甲方報送上年度的《代理業(yè)務(wù)情況總結》。

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