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銀行財務(wù)專(zhuān)項整治自查報告（通用12篇）
時(shí)光在流逝，從不停歇，一段時(shí)間的工作已經(jīng)結束了，回顧過(guò)去的工作，收獲良多，也看到了不足，這時(shí)候十分有必須要寫(xiě)一份自查報告了。是不是無(wú)從下筆、沒(méi)有頭緒？下面是小編為大家收集的銀行財務(wù)專(zhuān)項整治自查報告，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
銀行財務(wù)專(zhuān)項整治自查報告 篇1
根據市分行《關(guān)于印發(fā)xx市分行財務(wù)會(huì )計基礎工作專(zhuān)項整治活動(dòng)實(shí)施計劃的通知》文件的要求，我行嚴格按照相關(guān)要求，對本行的財務(wù)會(huì )計基礎工作進(jìn)行了全面的自查，現將整治活動(dòng)內容情況報告如下：
一、崗位履職
崗位職責崗位設置完整，相關(guān)資料辦理人員符合不相容崗位分離原則；已為每個(gè)操作員制定崗位職責，職責無(wú)內容問(wèn)題；重要崗位三年輪崗一次，坐班主任每年異地交流一次；各類(lèi)交接登記簿、錢(qián)箱交接記錄均按時(shí)登記無(wú)誤無(wú)漏缺，2014年以來(lái)均有強制交接行為，手續合規。
存在的問(wèn)題：目前配備會(huì )計人員數量只有4人，兩名會(huì )計主管，兩名綜合柜員，配備人員數量達不到內控基本要求，待招聘新員工入行解決。其中，有一名會(huì )計人員未持有會(huì )計從業(yè)資格證書(shū)，已報名參加今年的資格考試。
二、現金管理
抽查10筆現金收款、現金付款交易流水、業(yè)務(wù)憑證、交易流水、10次現金保管、現金碰庫監控記錄，均按相關(guān)要求進(jìn)行，無(wú)違規情況。抽查2014年第4季度部分監控錄像，款箱交接10次，無(wú)異常情況。
存在的問(wèn)題：經(jīng)查自查發(fā)現，有4次現金超頭寸限額，有兩次為企業(yè)預約未�。阂淮螢槠髽I(yè)下午存入時(shí)已晚，來(lái)不及送存，另一次系聯(lián)系威振護運公司運鈔未果所致。4次現金超頭寸限額均于次日送存。
三、對賬管理
我行按季開(kāi)展對賬風(fēng)險評估分析，有評估認定表、分管行領(lǐng)導及各部門(mén)簽字；銀企對賬清單、上門(mén)對賬登記簿，由領(lǐng)取人、對賬人簽字；收回的對賬回單均有對賬結果、單位公章和對賬相關(guān)人員名章。xxx年按要求完成所有賬戶(hù)上門(mén)對賬工作。重點(diǎn)賬戶(hù)、同業(yè)存放賬戶(hù)均按季組織上門(mén)對賬，一般賬戶(hù)一年組織一次上門(mén)對賬。
四、賬戶(hù)管理
客戶(hù)預留印鑒的手續、客戶(hù)預留印鑒卡保管符合規定。離崗時(shí)裝箱加鎖，非營(yíng)業(yè)時(shí)間入柜保管。嚴格按要求使用電子驗印系統驗印，客戶(hù)預留印鑒卡全部錄入電子驗印系統。人工判別預留印鑒均按規定操作；未存在使用內部轉賬憑證支取或轉出客戶(hù)資金問(wèn)題；客戶(hù)重要單證處理是否符合規定，丟失的單證客戶(hù)均開(kāi)立有相關(guān)證明；嚴格按人行規定對相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行公民身份聯(lián)網(wǎng)核查。
五、票據管理
我行未辦理票據業(yè)務(wù)
六、央行和同業(yè)往來(lái)款項
我行未在同業(yè)開(kāi)立投融資賬戶(hù)。存放同業(yè)賬戶(hù)1戶(hù)，于織金農村商業(yè)銀行開(kāi)戶(hù)，賬戶(hù)用途為一般存款賬戶(hù)。xxx年以來(lái)存放央行無(wú)作廢票據，存放同業(yè)作廢票據2張，已隨憑證裝訂。
七、財務(wù)經(jīng)費管理
我行經(jīng)費大額取現通過(guò)內部審批，手續齊備，經(jīng)費支取印鑒分管分用，經(jīng)費支票作廢處理合規，經(jīng)費存款分戶(hù)賬、憑證，查看無(wú)異常轉賬記錄，無(wú)員工借款情況，現金日記賬，我行庫存現金與賬戶(hù)余額相符。住房公積金計提繳納比例符合當地政府相關(guān)文件規定，由單位和個(gè)人繳交比例符合規定，繳交比例為：12% ；其中：?jiǎn)挝焕U交比例為：12%、個(gè)人繳交比例為：12% 經(jīng)抽查，登記簿、盤(pán)點(diǎn)表，相關(guān)實(shí)物、大額低值易耗品全部納入表外核算，賬實(shí)相符。我行未建立其他應收款掛賬審批機制，費用開(kāi)支管、用實(shí)行分離。
八、固定資產(chǎn)管理
固定資產(chǎn)購置的'文件及相關(guān)資料，我行購置固定資產(chǎn)全部符合相關(guān)規定。我行固定資產(chǎn)購置均在下達指標之內，無(wú)超出指標購置固定資產(chǎn)情況。固定資產(chǎn)核算無(wú)誤。固定資產(chǎn)購置及時(shí)納入帳內核算。按規定及時(shí)準確計提折舊、賬實(shí)相符。固定資產(chǎn)報廢與處置均有相關(guān)手續，符合規定，無(wú)規格處置和報廢的情況。
九、其他應收應付款項
抽查417系統內存放款項明細，往來(lái)全部正常，504待處理結算款項明細，往來(lái)全部正常。
十、差錯沖正管理
通過(guò)查看相關(guān)登記簿和錢(qián)箱記錄、分戶(hù)賬，清點(diǎn)實(shí)物等，核對全部相符，無(wú)違規情況；通過(guò)檢查xxx年查庫記錄，抽查部分查庫的監控錄像，無(wú)混管混用IC卡、印章、庫柜或款箱鑰匙、重要空白憑證等行為；通過(guò)檢查登記簿，抽查部分監控記錄，每次業(yè)務(wù)辦理完畢，都能隨手將IC卡、印、押、證等重要物品落鎖保管，無(wú)違規現象；重要空白憑證調撥手續齊全；通過(guò)檢查，所有的重要空白憑證、重要物品、現金出入庫登記簿，企業(yè)購買(mǎi)憑證登記企業(yè)購買(mǎi)憑證登記簿都已建立；查看交接登記簿，抽查監控錄像，所有的交接手續全部齊全，無(wú)違規行為；IC卡已納入查庫范圍并記錄；嚴格執行雙人管庫，庫房鑰匙分管分用。備用鑰匙經(jīng)雙人封簽后交行長(cháng)保管。
十一、“回頭看”
開(kāi)展落實(shí)會(huì )計內控制度活動(dòng)情況 xxx年我行坐班主任異地交流1次；行長(cháng)xxx年監督遠程監控管理12次，分管行長(cháng)xxx年監督遠程監控管理36次，財會(huì )主管xxx年監督遠程監控管理24次，均達到遠程監控頻率要求。監控人員遠程監控頻率、遠程監控登記內容完整均符合要求。
銀行財務(wù)專(zhuān)項整治自查報告 篇2
一年來(lái)計劃財務(wù)部以聯(lián)社計劃財務(wù)工作為指導思想，緊緊圍繞聯(lián)社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中心為前提，以提高經(jīng)濟效益為目標，狠抓會(huì )計業(yè)務(wù)基礎工作，強化財務(wù)管理，化解會(huì )計風(fēng)險，提高會(huì )計核算水平。積極做好2013年度轄內資金使用、統計、財務(wù)收支、非現場(chǎng)監管、反洗錢(qián)、賬戶(hù)管理、票據兌付跟蹤考核及非信貸資產(chǎn)風(fēng)險五級分類(lèi)，綜合業(yè)務(wù)系統上線(xiàn)會(huì )計核算等方面的工作�，F將本年度的具體工作情況，簡(jiǎn)要的工作總結如下：
一、做好轄內資金使用工作。
為了防止發(fā)生支付風(fēng)險，計劃財務(wù)部負責轄內信用社資金使用工作，實(shí)現了全轄平穩支付，穩健經(jīng)營(yíng)。
二、認真做好上級行、辦事處及銀監局和政府部門(mén)統計報表的報送工作。
財務(wù)部各種報表較多，上報時(shí)間要求嚴格，加上監管部門(mén)、人民銀行、地方政府的各項報表、材料、統計數據等等，工作任務(wù)較為繁重，但是我們克服了時(shí)間緊任務(wù)重的困難，精心安排，認真統算，加班加點(diǎn)，保質(zhì)保量的完成了上級部門(mén)下達的各項工作任務(wù)。
三、強化對會(huì )計工作的管理和監督以及各項規范工作的落實(shí)。
加強對會(huì )計工作的`規范化管理，使之有章可循，有規可依，根據聯(lián)社各項會(huì )計法規及管理制度、辦法進(jìn)行了檢查。發(fā)現問(wèn)題及時(shí)予以糾正，確保了各項基本制度、崗位責任制和各項會(huì )計財務(wù)法規制度的貫徹落實(shí)。我們每季度對全轄進(jìn)行了一次格式化、作業(yè)式會(huì )計工作檢查，5月份聯(lián)社組織人員對轄內基層信用社現金、空白重要憑證進(jìn)行了全面檢查。6月份又對全轄的大額支現情況進(jìn)行了檢查，使會(huì )計帳務(wù)有了進(jìn)一步的規范和提高。
四、做好會(huì )計核算的指導、監督，嚴格控制各項財務(wù)指標，確保各項經(jīng)營(yíng)指標的完成。
年初，我們按照市辦下達的經(jīng)營(yíng)計劃，對各社制定了全年經(jīng)營(yíng)計劃。并按月、按季進(jìn)行認真的測算和分析，更好完成今年市辦下達的各項經(jīng)營(yíng)指標。
五、及時(shí)上報銀監局非現場(chǎng)監管系統數據報送工作，嚴控各項風(fēng)險指標，化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險。
非現場(chǎng)監管系統是銀監局對農村信用社非現場(chǎng)監管的重要途徑，我們財務(wù)部按照銀監局“以防為主”的監管理念，組織各社學(xué)習對預警指標的計算和通過(guò)吸收存款，嚴控大額貸款，按月結息收息等控制預警指標和化解風(fēng)險的手段。使各信用社在資本充足率、備付金比例、不良貸款比例、最大一戶(hù)貸款比例等資本充足率指標、流動(dòng)性指標，安全性指標，效益性指標較上年有了很大的提高。
六、時(shí)刻做好反洗錢(qián)的宣傳防范工作，抓好信用社大額現金備案及上報工作。
為提高反洗錢(qián)工作水平，規范反洗錢(qián)業(yè)務(wù)操作，遼寧省農村信用社大額數據業(yè)務(wù)上報系統開(kāi)始應用，我們專(zhuān)門(mén)組織各信用社反洗錢(qián)領(lǐng)導小組，反洗錢(qián)崗位人員，多次召開(kāi)專(zhuān)門(mén)會(huì )議和培訓，了解國際、國內反洗錢(qián)工作形勢，國家有關(guān)反洗錢(qián)的政策和法規，學(xué)習反洗錢(qián)的識別、上報工作，我們財務(wù)部每天對轄內基層信用社反洗錢(qián)數據進(jìn)行錄入、審核、匯總及上報。確保操作無(wú)風(fēng)險。
七、按人民銀行賬戶(hù)管理系統的要求，嚴格審核開(kāi)戶(hù)手續。
嚴把開(kāi)戶(hù)審核關(guān)，對于手續完備的，經(jīng)審核后錄入到賬戶(hù)管理系統中，再由市人民銀行進(jìn)行審核核準開(kāi)戶(hù)。
八、認真做好專(zhuān)項央行票據考核兌付的跟蹤考核工作。
我們財務(wù)部負責對票據考核兌付后的各項數據的具體測算工作。票據考核工作政策性強，我們每月每季末都要對資本充足率、不良貸款比例等項指標進(jìn)行詳細的計劃和測算。盡管考核時(shí)間與月末結賬發(fā)生沖突，但我們還是做好了各項考核達標工作。
九、認真做好中和系統上線(xiàn)前的準備和上線(xiàn)后的會(huì )計核算工作。
為了做好綜合系統數據移植工作，我們通過(guò)聯(lián)社精心安排，加班加點(diǎn)，較好的完成了移植工作。因為我們理解有限，具體的核算工作還需要我們積極探索。
十、20xx年度工作計劃
1、繼續完成財務(wù)、會(huì )計、統計、非信貸五級分類(lèi)、財政快報、反洗錢(qián)、結算、改革及監測、本級1004等各類(lèi)報表的填報、匯總及上報工作，同時(shí)按月監測各項經(jīng)營(yíng)指標、績(jì)效考核完成情況，按季進(jìn)行財務(wù)會(huì )計檢查。
2、計劃在1月末之前，完成賬戶(hù)聯(lián)網(wǎng)核查工作;在3月份進(jìn)行一次“銀行卡”業(yè)務(wù)培訓，6、9月份搞兩次會(huì )計培訓及賽帳活動(dòng)并按季做好格式化檢查工作。
3、積極配合網(wǎng)絡(luò )中心完成“金信工程”各項工作。
4、根據“準確分類(lèi)-提足撥備-做實(shí)利潤-資本充足率達標”的監管要求，針對信貸五級分類(lèi)單軌運行的情況，做好來(lái)年呆賬準備、應付利息、其他資產(chǎn)減值準備的提取計劃，并按季度列賬，以逐步達到準備金提取的標準。
5、做好呆賬核銷(xiāo)工作。一是要積極配合風(fēng)險管理部門(mén)加大呆賬貸款核銷(xiāo);二是按照規章制度進(jìn)行操作并對已核銷(xiāo)貸款做好相關(guān)賬務(wù)處理工作。
6、積極協(xié)調市區級財政對xx年年度度風(fēng)險準備金政策的落實(shí)工作，力爭補貼按時(shí)足額到位。
7、與國、地稅部門(mén)溝通協(xié)調各項稅費減免、納稅申報等相關(guān)事宜。
明年我們除了一如繼往的做好上述工作外，將全力以赴做好綜合系統的會(huì )計核算工作，以提高會(huì )計核算質(zhì)量，還要開(kāi)展賬戶(hù)管理、會(huì )計核算、費用列支、現金等檢查工作。我們堅信，只要我們嚴格按照省聯(lián)社、辦事處及聯(lián)社的指示精神，抓住機遇，克難奮進(jìn)，開(kāi)拓進(jìn)取，團結務(wù)實(shí)，真抓實(shí)干，就一定能夠取得更大、更好的成績(jì)。
銀行財務(wù)專(zhuān)項整治自查報告 篇3
20xx年在聯(lián)社領(lǐng)導的關(guān)懷下，我本著(zhù)“至誠服務(wù)、有效發(fā)展、以人為本、構建和諧”的核心理念，對內“統一標準、落實(shí)任務(wù)、明確責任”，扎實(shí)推進(jìn)財務(wù)會(huì )計精細化治理，對外著(zhù)力打造“陜縣農村信用社最佳服務(wù)系統”的外部品牌形象，不斷提高財務(wù)會(huì )計治理水平和服務(wù)質(zhì)量，擴大了柴洼信用社的知名度和美譽(yù)度。在河南省農村信用社會(huì )計信息化建設的新背景下,20xx年柴洼社會(huì )計認真領(lǐng)會(huì )、學(xué)習各項文件指示精神，全面貫徹、執行各級領(lǐng)導的業(yè)務(wù)指導方針，嚴格遵守各項會(huì )計規章制度、法律法規，積極研究會(huì )計電算化條件下的新型業(yè)務(wù)辦理方式的特點(diǎn)和規律，不斷探索新方法，總結新經(jīng)驗，鑄就了一支綜合素質(zhì)過(guò)硬，能打硬仗，敢闖難關(guān)的創(chuàng )新型團隊。會(huì )計工作不再千篇一律，一潭死水，老員工有了新干勁，老工作有了新成績(jì)。下面對20xx年，xx支行財務(wù)會(huì )計工作的整體情況進(jìn)行分段說(shuō)明。
一、20xx年財務(wù)經(jīng)營(yíng)成果概況
財務(wù)經(jīng)營(yíng)成果是企業(yè)連續的會(huì )計期間的經(jīng)營(yíng)情況的總攬和歸納，對于反映真實(shí)的經(jīng)營(yíng)情況，提高經(jīng)營(yíng)治理水平和提高決策的有效性有十分重要的意義，財務(wù)會(huì )計部嚴格按照會(huì )計準則和農發(fā)行財務(wù)會(huì )計制度的要求組織會(huì )計核算，提供真實(shí)可靠的財務(wù)狀況說(shuō)明，為決策者決策提供真實(shí)可靠的依據。同時(shí)，在總行制定的“將農發(fā)行建成以政策性金融為主、商業(yè)性金融為輔的可持續發(fā)展的政策性銀行”的改革目標前提下，我行歷來(lái)重視成本核算、盈利指標的實(shí)現情況和財務(wù)數據分析。以下是一年來(lái)，我行總體的收支情況和資產(chǎn)情況：
二、轉變會(huì )計核算理念，提高會(huì )計治理水平
20xx年至20xx年是我行逐步深化內部體制改革的三年，是為打造現代銀行進(jìn)行布局的要害的三年，作為現代銀行的基礎性工程，我行的會(huì )計系統信息化建設在短短三年內實(shí)現了跨越式發(fā)展，從20xx年的綜合業(yè)務(wù)會(huì )計應用系統上線(xiàn)，到20xx年大系統二期交易改造工作順利完成，財務(wù)會(huì )計工作的電算化核算方式從初步應用走向成熟完善，繼20xx年以來(lái)各會(huì )計信息系統運行平穩，發(fā)揮了其應有的作用。在大系統以及其他現代化計算機網(wǎng)絡(luò )信息系統的應用過(guò)程中，各項財務(wù)會(huì )計工作由此面貌煥然一新、高效運轉。
三年來(lái)xx財務(wù)會(huì )計工作從核算形式、業(yè)務(wù)手段、治理理念、人員素質(zhì)等多方面都發(fā)生了翻天覆地的變化。面對新的工作手段和業(yè)務(wù)環(huán)境，全體財務(wù)會(huì )計員工響應總行“建立學(xué)習型組織”的號召，加強業(yè)務(wù)理論學(xué)習，適應新型工作方式，我們做了以下幾個(gè)方面的工作：
�。ㄒ唬┳儽粍�(dòng)記帳為主動(dòng)治理
我行近年來(lái)改變了“財政兜底的銀行”的老思路，開(kāi)始重視企業(yè)的經(jīng)濟效益和盈利能力，在這種要求下，原有的會(huì )計治理理念是完全落后跟不上形勢的，無(wú)法滿(mǎn)足決策的需要。經(jīng)營(yíng)理念的改變需要相應的會(huì )計治理方式的變革，一方面會(huì )計數據的大集中和組織機構的扁平化作為信息化建設的直接結果，為治理會(huì )計在我行的實(shí)行提供了技術(shù)保證和組織保證。另一方面在今年7月起，我行實(shí)行了治理費用報賬制，為我行會(huì )計部門(mén)強化業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)職能提供了可能，支行財務(wù)會(huì )計部門(mén)可以將大部分的精力投入到控制成本、追求最大效益、考評績(jì)效上來(lái)。為此會(huì )計部門(mén)組織全員學(xué)習了治理會(huì )計理論，并結合x(chóng)x發(fā)行的實(shí)際情況將治理會(huì )計的部分理論方法應用到日常會(huì )計治理工作中來(lái)，并制定了相應的治理策略和治理方法。
1、在預備階段，每周安排特定的時(shí)間學(xué)習治理會(huì )計理論，一方面充實(shí)會(huì )計員工的理論知識，建立大會(huì )計的思維框架，另一方面，為治理會(huì )計理論的實(shí)施鋪平道路。
2、計劃制定階段，會(huì )計部門(mén)根據自身的業(yè)務(wù)情況，建立了“制定計劃—實(shí)施記錄—分析考評”機制來(lái)實(shí)現對會(huì )計工作的治理和控制。
3、盈利能力分析—決策治理輔助階段，治理會(huì )計的一大特性就是對決策的輔助功能，通過(guò)對企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況及責任目標的考核分析，及時(shí)調整工作策略，以增收節支，提高經(jīng)營(yíng)效益。自20xx年下半年以來(lái)，整套機制在會(huì )計治理工作中發(fā)揮了應有的價(jià)值和作用，會(huì )計員工深切地體會(huì )到現代銀行會(huì )計不僅僅是所謂的“帳房先生”，會(huì )計工作的治理職能得到了貫徹和認可。
�。ǘ⿵娀瘍瓤刂贫�，防范和化解金融風(fēng)險
內控制度是指為保證企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)有效進(jìn)行，保護資產(chǎn)安全、完整，防止、發(fā)現和糾正錯誤與舞弊，保證會(huì )計資料的真實(shí)、完整、合法而制定和實(shí)施的政策與程序。內控制度是進(jìn)行財務(wù)會(huì )計工作的基本前提，內控制度的制定是否完善、執行是否到位關(guān)系到一個(gè)企業(yè)的興衰成敗。內控制度的建設與執行一直以來(lái)是我行的頭等大事�！吨袊鴛xxx銀行財務(wù)會(huì )計制度》和《中國xxxx銀行出納制度》構成了我行財務(wù)會(huì )計內控制度的主體部分。頒布之初我行就集中組織進(jìn)行學(xué)習，同時(shí)全體財務(wù)會(huì )計工作人員認真研究大系統情況下新的業(yè)務(wù)運行特點(diǎn)，自行編制了《中國xxxx銀行xxxx支行財務(wù)會(huì )計部工作人員崗位職責》和《綜合業(yè)務(wù)會(huì )計應用系統財務(wù)會(huì )計工作流程圖》。20xx年我行財務(wù)會(huì )計部?jì)炔績(jì)瓤刂贫鹊穆鋵?shí)與檢查的重點(diǎn)放在了以下幾個(gè)方面：
1、強化庫房治理今年我行與保安公司簽訂了現金押運工作和守庫工作的責任合同，押運和守庫的具體工作不再屬于會(huì )計部門(mén)，但對押運和守庫的治理我行一直沒(méi)有松懈，庫款的安全是全行的命脈所在，強化庫房治理，保證現金收付業(yè)務(wù)安全有序進(jìn)行，是全體會(huì )計工作人員義不容辭的責任。我行完全按照《中國xxxx銀行出納制度》的規定進(jìn)行庫房治理，堅持四雙制度，內勤主任卡把驗收入庫制度和定期查庫制度，全年對外現金收付額？萬(wàn)元，內部現金調撥？萬(wàn)元，實(shí)現全年現金業(yè)務(wù)收付安全無(wú)事故。
2、狠抓ic卡治理在大系統下，所有操作人員人手一卡，ic卡的使用、保管是否符合規定，密碼是否定期更換，密碼是否保密，直接關(guān)系到我行的資金安全，可以說(shuō)ic卡是維護我行資金安全的第一道防線(xiàn)。我行對ic卡的`治理幾乎達到了“令人發(fā)指”的地步。今年我行杜絕了一手清現象，每個(gè)操作員都可以獨立完成各自的會(huì )計業(yè)務(wù)。假如發(fā)現他人持卡使用ic卡情況，雙方都執行罰款處理。假如操作員離開(kāi)工作崗位后，ic卡并未裝箱保管，一經(jīng)發(fā)現則給予罰款處理。同時(shí)，對于營(yíng)業(yè)期間不得將ic卡帶出營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，午休及營(yíng)業(yè)終了ic卡必須入庫，臨時(shí)離柜退出系統，每個(gè)操作員要設置電腦開(kāi)機密碼等具體要求，會(huì )計操作人員都給予了果斷執行。
3、重點(diǎn)落實(shí)銀企對賬工作銀企對賬在銀行財務(wù)會(huì )計內控制度中具有重要地位。20xx年我行貫徹執行了對賬單發(fā)放和收回相分離以及“賬賬見(jiàn)面”規定。截止11月末，我行全年對賬單收回率100﹪。
三、20xx年財務(wù)會(huì )計工作新亮點(diǎn)
伴隨著(zhù)會(huì )計大系統的逐步熟練應用和軟件的不斷完善，財務(wù)會(huì )計工作的基礎工作也從根本上改變了舊有面貌，在會(huì )計檔案治理、固定資產(chǎn)治理、人民幣結算帳戶(hù)治理等方面，xx財會(huì )人不斷推陳出新，走改革創(chuàng )新之路，取得了不俗的成績(jì)，多次受到上級行領(lǐng)導的贊揚和肯定。其中會(huì )計檔案治理工作的成熟方法和經(jīng)驗已經(jīng)在全區得到推廣，在下一年度，市行財務(wù)會(huì )計科將就固定資產(chǎn)治理方法和人民幣賬戶(hù)治理系統的治理方法在xx舉行全區現場(chǎng)會(huì )，這無(wú)疑是xx財務(wù)會(huì )計工作的無(wú)上榮耀。
1、會(huì )計檔案治理工作的新面貌
會(huì )計檔案治理工作是財務(wù)會(huì )計的基礎工作之一，是銀行各項經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的最終體現物，其重要性不容忽視。我行的會(huì )計檔案治理工作歷經(jīng)幾代檔案治理人員的努力才有了今天的面貌。尤其在新會(huì )計系統應用和新憑證統一使用以來(lái)，會(huì )計檔案治理工作從本質(zhì)上發(fā)生了變化。首先，會(huì )計應用系統使憑證和帳簿的添制實(shí)現了從手寫(xiě)到機打的飛躍，每一張憑證，每一頁(yè)帳簿都變得規范、美觀(guān)，這從基礎上改變了會(huì )計檔案的治理方法。其次，新憑證的統一使用使得會(huì )計檔案的裝訂和保管變得統一、快捷和方便。最后，檔案裝訂和治理人員的認真負責和獨具匠心在會(huì )計檔案治理工作中起到了畫(huà)龍點(diǎn)睛的作用，這是xx會(huì )計檔案治理工作在全區同類(lèi)工作中出類(lèi)拔萃的要害之處。
2、固定資產(chǎn)治理的創(chuàng )新工作
根據《中國xxxx銀行會(huì )計制度》規定20xx年我行對固定資產(chǎn)進(jìn)行了2次全面清查，分別形成了固定資產(chǎn)清查報告。
銀行財務(wù)專(zhuān)項整治自查報告 篇4
一、健全組織，強化領(lǐng)導
為確保此次自查工作順利進(jìn)行，我局成立了以紀檢書(shū)記為組長(cháng)的自查自糾清查小組，積極開(kāi)展自查自糾工作。
二、嚴格清查，不走過(guò)場(chǎng)
成立清查小組，局領(lǐng)導要求認真學(xué)習文件精神，對照自查內容進(jìn)行自查。做到不走過(guò)場(chǎng)不留死角，及時(shí)發(fā)現和解決存在的問(wèn)題。
三、認真自查，及時(shí)自糾
按照《xx市財政局關(guān)于開(kāi)展全市財政資金安全檢查工作的通知》的要求，我局對本單位內部控制制度、財務(wù)管理制度和財政資金的管理情況進(jìn)行了自查。
1、建立健全行政事業(yè)單位內部控制制度。我局嚴格按照收支“兩條線(xiàn)”原則，所有的業(yè)務(wù)收入都全額繳入財政國庫，并按時(shí)間、單位、票據票號、金額做好每筆收入臺賬，每月末按時(shí)與財政國庫科對賬；每一筆業(yè)務(wù)支出都嚴格按照經(jīng)辦人——部門(mén)負責人——財務(wù)審核——分管領(lǐng)導審核——領(lǐng)導審批的審批程序執行財務(wù)報銷(xiāo)制度。
2、財政票據指派專(zhuān)人專(zhuān)管，建立了票據領(lǐng)用、核銷(xiāo)臺賬，年底按財政票據管理要求進(jìn)行清零并注銷(xiāo)。
3、我局財務(wù)印章管理原則是：分開(kāi)存放保管，監督審批使用。財務(wù)專(zhuān)用章由會(huì )計負責保管，法人印章由出納保管。財務(wù)印章保存在安全地方，并且經(jīng)常檢查，非保管人員不得使用，非經(jīng)單位負責人同意，不得攜章外出。禁止非財務(wù)事項加蓋財務(wù)印章，嚴禁財務(wù)印章外借。
4、財務(wù)科的職能職責明確，下設會(huì )計和出納兩個(gè)崗位，各自職責分工明確，會(huì )計與出納之間，相互協(xié)調配合，并相互制約。月末出納的現金、銀行日記賬與會(huì )計的賬務(wù)相核對，會(huì )計的賬務(wù)必須與銀行和財政的相核對，確認無(wú)誤后方可結賬。會(huì )計并定期與不定期的`對出納的庫存現金進(jìn)行抽查。
5、我局財務(wù)核算基本按照行政事業(yè)單位會(huì )計制度進(jìn)行核算與管理，但還不夠完善，下步應按照要求進(jìn)一步完善會(huì )計核算。
6、無(wú)違規開(kāi)設銀行賬戶(hù)，現有賬戶(hù)按照要求管理使用，對賬制度每月末認真落實(shí)。
7、財政資金按相關(guān)規定進(jìn)行管理與使用，財政資金撥付流程科學(xué)規范，財政資金審核及時(shí)到位，無(wú)財政資金未納入國庫集中支付。
這次自查自糾，是促使我局財務(wù)工作自我完善的一次切實(shí)可行的行動(dòng)，使我們及時(shí)發(fā)現問(wèn)題，并針對存在的問(wèn)題及時(shí)加以整改，從而使我局財務(wù)工作更加完善有效。
銀行財務(wù)專(zhuān)項整治自查報告 篇5
為改善工作質(zhì)量，提高工作效率，減少工作中的失誤，杜絕不良行為，從而加強廉政風(fēng)險防控的力度，聯(lián)社開(kāi)展了這次個(gè)人工作自查。本人對照制度執行情況和操作規范性進(jìn)行自查，從思想道德上、崗位職責上、業(yè)務(wù)流程上、制度機制上等方面進(jìn)行自查自糾、查漏補缺。下面是我對本職工作進(jìn)行的總結及反思。
一、思想道德方面
本人能夠自覺(jué)地學(xué)習國家的各項金融政策法規與聯(lián)社下發(fā)的文件精神，加強政治理論學(xué)習，牢固思想防線(xiàn)。自入社以來(lái)通過(guò)深入學(xué)習有關(guān)的`規章制度和操作規程、廉政文化培訓了解了廉政風(fēng)險防控的必要性；經(jīng)案例防范實(shí)務(wù)學(xué)習，以典型案件為反面教材也充分認識到案件的嚴重危害性。
二、崗位職責方面
能夠服從領(lǐng)導工作安排，認真執行各項規章制度和操作規程，對待工作有責任心和全局意識，同時(shí)在工作中也注重培養自己的綜合素質(zhì)和工作能力。認真履行自己的崗位職責、努力工作，自覺(jué)杜絕自由散漫。對自己的本職工作和領(lǐng)導交辦的任務(wù)，能按時(shí)、按質(zhì)完成；同時(shí)能夠自覺(jué)努力學(xué)習，不斷提高自己業(yè)務(wù)和技術(shù)水平，不停地進(jìn)行知識更新，認真履行自己的責任和義務(wù)。
三、業(yè)務(wù)流程方面
在工作中能認真履行崗位職責，管理好電腦，保管好柜員卡及密碼，堅持當時(shí)記帳、按日軋帳、總分核對。辦理存取款、轉帳業(yè)務(wù)時(shí)，能按規定進(jìn)行查詢(xún)操作；對領(lǐng)取大額現金時(shí)，要求出示證件，并及時(shí)登記，大額的按權限審批；在辦理開(kāi)、銷(xiāo)戶(hù)、掛失定期存款未到期支取等業(yè)務(wù)能按有關(guān)規定，認真執行；實(shí)行雙人復核、雙人軋帳、雙人臨柜等制度，堅守崗位，不脫崗；實(shí)行印、證分管，管理好重要空白憑證，及時(shí)清點(diǎn)，認真核銷(xiāo)；臨時(shí)離崗時(shí)，印、證入箱，營(yíng)業(yè)終了，認真核對帳務(wù)，重要空白憑證入庫保管。
四、制度機制方面
能夠按照國家金融法令，有關(guān)法規制度和現金管理條例，具體辦理現金、有價(jià)單證的收付和調撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴格庫存限額，即使調撥和上解現金；能夠自覺(jué)加強柜面監督，嚴格審查。
憑證要素，做好反假工作；正確使用有關(guān)登記薄，做到帳、簿、款相符；嚴格按規定處理長(cháng)短款，發(fā)現差錯及時(shí)匯報；嚴格按照廣東省農村信用社綜合業(yè)務(wù)系統柜員權限卡管理辦法的有關(guān)規定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管?chē)烂�，操作合規�?/p>
五、廉政風(fēng)險防控措施
加強銀行員工的廉政風(fēng)險防控意識，定期參加培訓。加強制度基礎建設，完善會(huì )計內控制度�；鶎有袘鶕傂械囊幷轮贫�，在深入調查的基礎上，結合各自實(shí)際情況對現有業(yè)務(wù)制度進(jìn)行清理，在全面綜合考慮各項業(yè)務(wù)特點(diǎn)的基礎上，建立統一的、標準的柜員崗位責任制和業(yè)務(wù)操作流程。對每項業(yè)務(wù)的每一個(gè)步驟和環(huán)節都進(jìn)行標準化設計，并通過(guò)授權和制約機制在操作上落實(shí)。例如，加強不同崗位、不同部門(mén)、不同機構間的人員交換與交流。對同一個(gè)客戶(hù)的業(yè)務(wù)服務(wù)，不可以長(cháng)期由固定人員經(jīng)辦。
銀行財務(wù)專(zhuān)項整治自查報告 篇6
按照關(guān)于印發(fā)《xx市涉企違規收費專(zhuān)項整治行動(dòng)實(shí)施方案》的通知發(fā)改價(jià)格〔20xx〕xx號和《xx縣涉企違規收費專(zhuān)項整治行動(dòng)實(shí)施方案》文件要求，現將專(zhuān)項整治聯(lián)合檢查情況匯報如下：
一、提高思想認識，加強組織領(lǐng)導
為扎實(shí)開(kāi)展我縣涉企違規收費專(zhuān)項整治工作順利進(jìn)行，推動(dòng)降費減負各項政策落到實(shí)處，切實(shí)減輕企業(yè)負擔，縣市場(chǎng)監管局、縣發(fā)改局、縣經(jīng)貿局、縣財政局聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于開(kāi)展涉企違規收費專(zhuān)項整治聯(lián)合督導檢查的通知》x市監發(fā)〔20xx〕xxx號文件，成立四部門(mén)聯(lián)合檢查組，在全縣開(kāi)展聯(lián)合檢查。
二、專(zhuān)項整治檢查情況
專(zhuān)項整治檢查由縣市場(chǎng)監管局牽頭，縣發(fā)改局、縣經(jīng)貿局、縣財政局等部門(mén)共同配合參與，全面排查交通物流、水電氣暖、地方財經(jīng)、金融、行業(yè)協(xié)會(huì )商會(huì )及中介機構等5個(gè)領(lǐng)域涉企違規收費問(wèn)題。重點(diǎn)查處落實(shí)降費減負政策不到位、借疫情防控違規設立收費項目、不按要求執行國家和地方已出臺惠企收費政策等行為。具體做法：
縣市場(chǎng)監管局印發(fā)了《關(guān)于開(kāi)展20xx年涉企違規收費專(zhuān)項整治行動(dòng)工作方案的通知》，出動(dòng)執法人員80余人次，檢查涉企收費部門(mén)和單位49家。其中：涉企行政單位4家、供水企業(yè)3家、天然氣公司1家、中介服務(wù)機構9家、行業(yè)協(xié)會(huì )1家、金融單位1家、商貿企業(yè)1家、醫藥園區企業(yè)1家、城區轉供電主體28家。聯(lián)合檢查組在xx月xx日隨機抽查中，“xx蛋糕屋”反映xx路分店用電價(jià)格高，每度電收費1元線(xiàn)索后，于xx月xx日對xx路xx蛋糕屋門(mén)面房主體輕工供銷(xiāo)經(jīng)理部開(kāi)展了檢查。
檢查核實(shí)發(fā)現：xx縣輕工供銷(xiāo)經(jīng)理部在收取終端用戶(hù)轉供電電費過(guò)程中，沒(méi)有嚴格按照轉供電價(jià)格政策執行。20xx年xx月——20xx年xx月，該轉供電主體本應該按照平均0.69元/度·月向終端用戶(hù)收取轉供電電費，但卻違反轉供電政策規定，向7戶(hù)門(mén)面房租賃戶(hù)按照1.00元/度·月的標準收取。平均每度電超標準多收0.31元，用電8306度，共多收電費2574.86元。其行為違反了《價(jià)格法》第十二條規定，存在致使經(jīng)營(yíng)者多付價(jià)款情形。20xx年xx月xx日縣市場(chǎng)監管局立案調查，向當事人下達《責令改正通知書(shū)》x市監責改〔20xx〕市場(chǎng)價(jià)競-03號，責令立即改正；20xx年xx月xx日向當事人下達《責令退款通知書(shū)》x市監責退〔20xx〕x號；20xx年xx月xx日當事人將經(jīng)營(yíng)者多付的'價(jià)款2574.86元足額清退。20xx年xx月xx日經(jīng)走訪(fǎng)調查輕工供銷(xiāo)經(jīng)理部門(mén)面房租賃戶(hù)，清退電費情況屬實(shí)。
三、今后工作打算
一是由縣發(fā)改局、縣經(jīng)貿局、縣財政局、縣市場(chǎng)監管局對發(fā)現的問(wèn)題和整改落實(shí)情況等開(kāi)展評估，深入分析涉企違規收費問(wèn)題深層次原因，研究提出建立完善長(cháng)效監管機制意見(jiàn)；
二是在20xx年xx月xx日前完成涉企違規收費專(zhuān)項整治工作總結報告，報縣政府及市級各相關(guān)部門(mén)；
三是在今后工作中繼續面向市場(chǎng)主體落實(shí)新的減稅降費政策，幫助企業(yè)特別是中小微企業(yè)、個(gè)體工商戶(hù)減負紓困、恢復發(fā)展；
四是繼續深入推進(jìn)重點(diǎn)領(lǐng)域涉企收費整治工作常態(tài)化，采取“雙隨機”的監管模式，加大對行政事業(yè)單位、中介服務(wù)機構等的收費抽查檢查力度，做到及時(shí)發(fā)現、精準打擊、聯(lián)合懲戒；
五是進(jìn)一步做好政策解讀工作，推進(jìn)收費事項公開(kāi)透明，形成社會(huì )共治的良好格局面，確保國家清理取消不合理收費各項政策落實(shí)到位。
銀行財務(wù)專(zhuān)項整治自查報告 篇7
為進(jìn)一步規范業(yè)務(wù)行為，防范金融風(fēng)險，根據監管部門(mén)及上級行相關(guān)工作要求，郵儲銀行泰州市泰興支行在全轄開(kāi)展了銀行業(yè)市場(chǎng)亂象專(zhuān)項整治工作。
一、嚴把質(zhì)量，留痕管理
要求郵銀雙方認真開(kāi)展銀行業(yè)市場(chǎng)亂象專(zhuān)項整治自查工作，制定實(shí)施方案，明確組織方式、細化檢查內容、確定檢查重點(diǎn)，確�；顒�(dòng)扎實(shí)開(kāi)展、不走過(guò)場(chǎng)。各部門(mén)要結合部門(mén)工作例會(huì )、支行晨會(huì )等，加強學(xué)習和政策傳導，將本次整治工作要求傳達每一位基層員工，推動(dòng)全員參與排查。
二、及時(shí)整改，嚴格問(wèn)責
郵銀雙方對自查、抽查中發(fā)現的問(wèn)題，要逐一列出清單，從體制、機制、流程及系統層面深入分析問(wèn)題成因，在此基礎上研究制定系統性整改方案，深入推進(jìn)整改工作，彌補制度短板，強化制度的.執行力和約束力。對于分支機構層面無(wú)法進(jìn)行整改的問(wèn)題，要及時(shí)整理上報。
三、做好總結，及時(shí)報送
報告內容包括：
一是自查工作組織實(shí)施情況;
二是自查發(fā)現主要問(wèn)題及成因分析(包括上查下發(fā)現問(wèn)題，按問(wèn)題要點(diǎn)進(jìn)行歸類(lèi)分析)，
三是問(wèn)題整改及問(wèn)責落實(shí)情況(包括已完成整改和問(wèn)責的問(wèn)題情況，未整改和問(wèn)責到位的問(wèn)題說(shuō)明);
四是下一步工作安排。
銀行財務(wù)專(zhuān)項整治自查報告 篇8
為貫徹落實(shí)銀監會(huì )《關(guān)于集中開(kāi)展銀行業(yè)市場(chǎng)亂象整治工作的通知》(銀監發(fā)〔20xx〕5號)、《關(guān)于開(kāi)展銀行業(yè)“違法、違規、違章”行為專(zhuān)項治理工作的通知》(銀監辦發(fā)〔20xx〕45號)和《關(guān)于開(kāi)展銀行業(yè)“不當創(chuàng )新、不當交易、不當激勵、不當收費”專(zhuān)項治理工作的通知》(銀監辦發(fā)〔20xx〕53號)等文件精神，農發(fā)行寧都縣支行嚴格遵照上級行指示，部署全行市場(chǎng)亂象整治和“三違反”、“四不當”專(zhuān)項治理工作，推進(jìn)開(kāi)展自查和整改問(wèn)責。
高度重視工作。該行強調要在“三治”工作中查漏補缺，進(jìn)一步深化合規文化建設，筑牢依法依規依章經(jīng)營(yíng)的制度基礎和機制保障。近年來(lái)，該行狠抓制度建設，完善內控機制，不斷規范業(yè)務(wù)發(fā)展，依法經(jīng)營(yíng)、合規管理水平有了較大提高，但是內部管理和案件防控基礎仍然存在薄弱環(huán)節。提高思想意識，扎實(shí)完成“三治”工作，讓全行合規經(jīng)營(yíng)水平邁上新的臺階，真正把依法從嚴治行的各項措施落到實(shí)處。
準確把握內容。該行組織員工認真學(xué)習市場(chǎng)亂象整治、“三違反”和“四不當”專(zhuān)項治理的`具體內容，明確自查的側重點(diǎn)和關(guān)鍵環(huán)節，逐一對照檢查，做到全覆蓋、不漏項。做到重點(diǎn)盯住關(guān)鍵制度、關(guān)鍵崗位、關(guān)鍵人員，重點(diǎn)關(guān)注20xx年以來(lái)內外部檢查發(fā)現問(wèn)題的整改問(wèn)責情況，重點(diǎn)加強薄弱環(huán)節、案件與風(fēng)險事件多發(fā)領(lǐng)域風(fēng)險排查。
確保工作實(shí)效。該行明確“三治”工作目標、任務(wù)以及時(shí)限和職責，要求采取有效措施，狠抓落實(shí)、嚴格執行，切實(shí)提高檢查工作質(zhì)量。成立了行長(cháng)擔任組長(cháng)的市場(chǎng)亂象整治工作領(lǐng)導小組。領(lǐng)導小組負責“三治”工作的統籌部署、督促落實(shí)、配合協(xié)調等工作。對市場(chǎng)亂象整治和“三違反”、“四不當”專(zhuān)項治理工作，要做到有組織、有安排、有實(shí)施、有記錄。正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與合規經(jīng)營(yíng)的關(guān)系，將業(yè)務(wù)發(fā)展與排查整改有機結合，統籌兼顧，協(xié)同推進(jìn)，力求通過(guò)檢查整改問(wèn)責，進(jìn)一步健全內控合規管理體系，為農發(fā)行依法合規經(jīng)營(yíng)打下堅實(shí)基礎。
銀行財務(wù)專(zhuān)項整治自查報告 篇9
從過(guò)去做的工作看，一是加大檢查力度，近幾年銀保監會(huì )組織了銀行服務(wù)收費治理專(zhuān)項行動(dòng)，包括涉企收費、小微企業(yè)融資收費等。二是加大了案例通報和曝光，根據檢查發(fā)現的問(wèn)題，已經(jīng)分三批曝光了14個(gè)違規案例，很好地發(fā)揮了市場(chǎng)約束作用。三是注重標本兼治，總體來(lái)講，在這個(gè)過(guò)程中，各家機構加強了內部管理，特別是溯源管理，既有自下而上的，也有自上而下的`。四是強化制度建設，也就是構建長(cháng)效機制。2020年，銀保監會(huì )聯(lián)合工業(yè)和信息化部、發(fā)改委、財政部、人民銀行和市場(chǎng)監管總局等部委出臺了“融資收費新規”，今年初又印發(fā)了《關(guān)于規范銀行服務(wù)市場(chǎng)調節價(jià)管理的指導意見(jiàn)》。
“總體來(lái)講，通過(guò)我們的工作，目前銀行業(yè)保險業(yè)減費讓利力度越來(lái)越大，違規收費問(wèn)題大幅下降。但在局部還存在一些問(wèn)題�！睋淦浇榻B，簡(jiǎn)單講有四種類(lèi)型的問(wèn)題：
一是假創(chuàng )新真收費。比如一個(gè)貸款本來(lái)不是銀團貸款，但是組合了幾家銀行以銀團貸款的名義收取銀團貸款管理費，比其他貸款多收費。
二是只收費不服務(wù)。常見(jiàn)的如財務(wù)顧問(wèn)服務(wù)，有些銀行分支機構在貸款前給企業(yè)提供了一個(gè)模板，實(shí)際上都是差不多的內容，以這個(gè)名義收了一筆財務(wù)顧問(wèn)費，但沒(méi)有實(shí)際性服務(wù)。
三是分段收費。比如抵押評估費，有些是由銀行和客戶(hù)協(xié)商分攤或者由銀行承擔，但是轉嫁給了企業(yè)。還有的在貸款發(fā)放時(shí)收一些費用。分段收費也會(huì )加大市場(chǎng)主體的負擔。
四是多頭收費。有些第三方機構包括大型互聯(lián)網(wǎng)平臺等導客引流收一筆費，然后保險公司收取信用保證保險費或者擔保公司收一筆擔保費，銀行貸款再收一筆利息，多頭收費，使得綜合融資成本非常高。
郭武平指出，正因此，銀保監會(huì )今年按照國務(wù)院統一部署和《政府工作報告》要求，會(huì )同相關(guān)的行業(yè)主管部門(mén)一起開(kāi)展涉企違規收費專(zhuān)項整治行動(dòng)，為期大概四五個(gè)月時(shí)間。我們首先部署機構進(jìn)行自查，在此基礎上再開(kāi)展監管抽查和檢查，從而使收費政策落實(shí)不到位、以貸收費、強制捆綁等問(wèn)題得到根本性地遏制和減少。
銀行財務(wù)專(zhuān)項整治自查報告 篇10
根據省、市工作部署，我區積極開(kāi)展涉企亂收費治理工作，現將主要情況匯報如下：
一、開(kāi)展了商業(yè)銀行收費專(zhuān)項檢查工作。
按照市局商業(yè)銀行檢查工作方案要求，對xx農村商業(yè)銀行xx縣支行收費情況進(jìn)行了檢查，檢查了明碼標價(jià)情況；政府指導價(jià)、政府定價(jià)執行情況；落實(shí)小微企業(yè)“兩禁兩限”政策情況；是否存在只收費不服務(wù)少服務(wù)，或將商業(yè)銀行自身應承擔的成本轉嫁給企業(yè)承擔等現象，經(jīng)過(guò)檢查，該銀行在我縣業(yè)務(wù)量很小，未發(fā)現上述價(jià)格違法行為。
二、開(kāi)展了轉供電價(jià)格檢查。
對部分轉供電主體價(jià)格執行情況進(jìn)行了檢查，檢查轉供電主體是否將優(yōu)惠政策傳導至終端用戶(hù)，是否嚴格按《關(guān)于進(jìn)一步清理規范轉供電環(huán)節加價(jià)行為的通知》（x發(fā)改價(jià)格〔20xx〕xxx號）的規定計算度電公攤；收取終端用戶(hù)電費之和是否高于向供電部門(mén)實(shí)際繳納的電費金額等。對檢查發(fā)現的價(jià)格違法行為已責令將多收價(jià)款105572元退還，下一步正擬實(shí)施行政處罰。
三、開(kāi)展供水供氣優(yōu)惠政策落實(shí)情況檢查。
為支持企業(yè)復工復產(chǎn)，xx區政府出臺供水供氣價(jià)格優(yōu)惠政策，為確保政策落實(shí)到位，對xx首創(chuàng )水務(wù)有限責任公司用水價(jià)格、xx燃氣公司用氣價(jià)格及落實(shí)支持價(jià)格優(yōu)惠政策情況、價(jià)格公示情況開(kāi)展了檢查，重點(diǎn)檢查有無(wú)不執行或推遲優(yōu)惠政策現象等，我區疫情期間供氣價(jià)格優(yōu)惠140多萬(wàn)元、供水價(jià)格優(yōu)惠5萬(wàn)多元，規范供水供氣價(jià)格行為。
四、開(kāi)展了物流領(lǐng)域價(jià)格檢查。
一是會(huì )同縣海事處對我縣對外經(jīng)營(yíng)的2個(gè)貨運碼頭的xx收費情況進(jìn)行了檢查，檢查其是否嚴格按《xx收費計費辦法》設置收費項目，收費標準是否公示，有無(wú)只收費不服務(wù)等價(jià)格違法行為。二是對我區規模較大的物流公司收費情況開(kāi)展了檢查，檢查是否明碼標價(jià)、是否按公示的.項目及標準收費，同時(shí)要求各公司要規范經(jīng)營(yíng)，不得只收費不服務(wù)、多收費少服務(wù)。三是對廠(chǎng)房租賃市場(chǎng)價(jià)格開(kāi)展調查與檢查，檢查國有廠(chǎng)房是否落實(shí)了免3個(gè)月租金政策、有無(wú)重點(diǎn)查處囤積廠(chǎng)房、哄抬租金等違規行為。
五、開(kāi)展涉企行業(yè)協(xié)會(huì )商會(huì )收費檢查。
對我區涉企協(xié)會(huì )商會(huì )收費進(jìn)行了檢查，經(jīng)調查，目前我區收取會(huì )費且涉企的協(xié)會(huì )商會(huì )僅有xx服裝服飾行業(yè)協(xié)會(huì )、xx商會(huì )。今年因疫情影響，未收取會(huì )費和開(kāi)展活動(dòng)。我們提醒告誡其要嚴格按照協(xié)會(huì )章程規定的標準收取會(huì )費且不得強制收費。
下一步，我們將繼續加強監管，強化執法力度，保障各項涉企收費政策落到實(shí)處。
銀行財務(wù)專(zhuān)項整治自查報告 篇11
根據xx銀保監分局“銀行保險機構侵害消費者權益亂象整治工作辦公室”下發(fā)的《中國銀保監會(huì )辦公廳關(guān)于開(kāi)展銀行保險機構侵害消費者權益亂象整治工作的通知》（銀保監辦發(fā)〔2019〕194號）及《xx銀保監局辦公室轉發(fā)中國銀保監會(huì )辦公廳關(guān)于開(kāi)展銀行保險機構侵害消費者權益亂象整治工作的通知》（x銀保監辦發(fā)〔2019〕119號）文件的要求，我行領(lǐng)導高度重視，立即召開(kāi)了侵害消費者權益亂象整治工作會(huì )議，對維護金融消費者權益工作進(jìn)行了部署，根據通知要求，我們對金融消費者權益方面的工作進(jìn)行了自查，現將自查情況報告如下：
一、工作組織情況
從xx銀行成立之始，我行就十分重視金融消費者權益保護工作，成立了以分行行長(cháng)為組長(cháng)，副行長(cháng)為副組長(cháng)，各部門(mén)負責人為組員的金融消費者權益保護工作領(lǐng)導小組。建立健全了金融消費者權益保護的工作制度，梳理了金融消費者投訴處理工作流程，明確規定我行分行營(yíng)業(yè)部、各支行營(yíng)業(yè)部在職責范圍內負責客戶(hù)投訴處理工作的跟蹤、協(xié)調工作。我行在營(yíng)業(yè)廳醒目位置公布了本行受理金融消費者投訴的投訴電話(huà)和意見(jiàn)簿，并做到積極、妥善、快速處理金融消費者的投訴或者建議，及時(shí)告知金融消費者處理結果并接受金融消費者的監督。
二、本次工作實(shí)施方案的具體情況說(shuō)明
�。ㄒ唬┊a(chǎn)品銷(xiāo)售方面
我行把消費者權益保護工作前置，滲透到各項具體業(yè)務(wù)中，向金融消費者全面、完整提供有關(guān)金融產(chǎn)品或者服務(wù)的真實(shí)信息，制定了固定格式的風(fēng)險提示信息和信息披露格式，對復雜產(chǎn)品、關(guān)鍵條款或者交易條件以通俗易懂的語(yǔ)言向消費者說(shuō)明，進(jìn)行充分的信息披露和必要的風(fēng)險提示。對產(chǎn)品與服務(wù)的性質(zhì)、主要風(fēng)險、收費標準、金融產(chǎn)品表現情況以及其他營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品的預期收益的重要事實(shí)等的介紹說(shuō)明負責做到全面、真實(shí)，不夸大產(chǎn)品收益或者掩飾產(chǎn)品風(fēng)險的信息，不做虛假宣傳。
為了確保個(gè)人理財業(yè)務(wù)的合規銷(xiāo)售，分行專(zhuān)門(mén)設立了理財銷(xiāo)售專(zhuān)區，并配置“雙錄”設備。專(zhuān)職理財經(jīng)理兩名，都已通過(guò)xx銀行總行的理財經(jīng)理資格考試，并取得了基金從業(yè)資格、保險從業(yè)資格證書(shū)，AFP持證人。我行所有理財產(chǎn)品、基金、保險均由專(zhuān)職理財經(jīng)理在“雙錄”完成銷(xiāo)售。
在客戶(hù)購買(mǎi)金融產(chǎn)品、接受金融服務(wù)時(shí)，對客戶(hù)購買(mǎi)的金融產(chǎn)品、接受的金融服務(wù)進(jìn)行如實(shí)告知，讓客戶(hù)自主選擇金融產(chǎn)品、金融服務(wù)，努力維護金融消費者的知情權和選擇權。特別是隨著(zhù)我行金融產(chǎn)品、服務(wù)的逐步完善，在基金、理財、保險、信托等業(yè)務(wù)的推廣中，特別強調客戶(hù)風(fēng)險提示工作，合規銷(xiāo)售，踐行保護金融消費者權益的職責。
金融消費者在接受我行的金融服務(wù)時(shí)，我行遵守為客戶(hù)保密的原則，嚴禁代客操作現象的`出現。對網(wǎng)上銀行、手機銀行、征信系統、賬戶(hù)管理系統、財富管理系統等采取了設置訪(fǎng)問(wèn)權限、增加身份識別功能等措施保護客戶(hù)個(gè)人的金融信息。建立了相應的內部控制制度及安全信息系統保護金融消費者的財產(chǎn)不受侵害。
理財檔案管理方面，所有柜面銷(xiāo)售的理財產(chǎn)品、保險所需的風(fēng)險揭示書(shū)、銀行卡復印件、身份證復印件、產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊，入庫統一保管。
�。ǘ┊a(chǎn)品設計方面
一是我行發(fā)行的產(chǎn)品都是經(jīng)過(guò)銀監部門(mén)審批，不存在多層嵌套，結構復雜的產(chǎn)品，產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)等銷(xiāo)售材料信息披露真實(shí)、準確、完善。二是我行發(fā)行的結構性存款也是經(jīng)過(guò)相關(guān)部門(mén)審批，不存在替代保本理財，或按保本產(chǎn)品宣傳銷(xiāo)售的情況。三是理財產(chǎn)品預期收益區間測算科學(xué)合理，不存在誘導性表述。
�。ㄈI(yíng)銷(xiāo)宣傳方面
一是不存在不當宣傳和誤導銷(xiāo)售的情況。我行在對產(chǎn)品和服務(wù)宣傳時(shí)引用真實(shí)、準確的數據和資料，對過(guò)往業(yè)績(jì)進(jìn)行真是宣傳，不存在夸大表述；不對資產(chǎn)管理類(lèi)產(chǎn)品未來(lái)效果、收益等做出保證性承諾，不存在明示或暗示保本、無(wú)風(fēng)險或者保收益的情況；也不存在使用偷換概念、不當類(lèi)比、隱去假設等手段，誤導消費者相信或有理由相信金融產(chǎn)品和服務(wù)與自身風(fēng)險承受能力相符的情況。二是我行信用卡業(yè)務(wù)為線(xiàn)上申請，有專(zhuān)門(mén)的信用卡部門(mén)通過(guò)客戶(hù)提交的資料后臺系統審批，不存在有意針對低收入人群開(kāi)展信用卡業(yè)務(wù)，發(fā)展高風(fēng)險用戶(hù)的情況。在校大學(xué)生不能申請我行信用卡；不存在為資信狀況不佳或已有多頭授信的客戶(hù)發(fā)放高額額度信用卡的情況；未過(guò)度營(yíng)銷(xiāo)分期業(yè)務(wù)。
�。ㄋ模┡c第三方機構合作方面
一是不允許第三方機構業(yè)務(wù)人員在銀行機構網(wǎng)點(diǎn)內開(kāi)辦業(yè)務(wù)或營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品。二是建立合作機構名單制管理，與合作機構明確雙方責任義務(wù)與風(fēng)險管理措施，明確合規管理方式要求。三是與第三方機構通過(guò)合同約定開(kāi)展各種合作，定期檢查和有效管控合作機構執行情況。合同中明確約定第三方機構不得存在誤導銷(xiāo)售、暴力催收、強制搭售、針對同一服務(wù)項目同時(shí)向金融機構與消費者重復收費、巧立名目多收費、濫收費、非法獲取客戶(hù)個(gè)人信息等行為。四是在信貸業(yè)務(wù)中，不存在違規與各類(lèi)中介、咨詢(xún)公司等第三方“合作”，不存在小微企業(yè)、個(gè)人消費者唯有接受第三方服務(wù)并支付費用等附加條件，才能獲取正常貸款的相關(guān)手續及獲得貸款的情況。
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一是無(wú)信用卡營(yíng)銷(xiāo)團隊。二是不存在資管類(lèi)產(chǎn)品受托人盡職管理不到位而侵害消費者權益的情況。按照法律法規規定或合同約定，盡到誠實(shí)、信用、謹慎、有效管理義務(wù)。
三、下一步工作
我行將認真履行監管部門(mén)的要求，不斷改進(jìn)服務(wù)，履行社會(huì )責任，不斷加強內部管理，規范我行服務(wù)行為，以促進(jìn)我行業(yè)務(wù)健康穩步的發(fā)展。
銀行財務(wù)專(zhuān)項整治自查報告 篇12
加強對金融消費者權益保護，事關(guān)人民群眾的切身利益。3月15日，中國銀保監會(huì )舉辦“銀行業(yè)保險業(yè)深入推進(jìn)金融消費者保護”新聞發(fā)布會(huì )。銀保監會(huì )消保局局長(cháng)郭武平介紹說(shuō)，20xx年，銀保監會(huì )全系統共接聽(tīng)消費者來(lái)電249萬(wàn)通，處理消費者投訴51萬(wàn)件；在全國建立銀行業(yè)保險業(yè)糾紛調解組織686個(gè)，成功化解糾紛11.47萬(wàn)件；20xx年全年共清退、賠付消費者245億元。
銀行業(yè)保險業(yè)在金融消費者保護方面取得積極成效，但仍需繼續努力。郭武平表示，今年將繼續加大對金融消費者保護的監管力度：組織開(kāi)展銀行違規涉企收費專(zhuān)項治理；開(kāi)展銀行業(yè)保險業(yè)個(gè)人信息保護專(zhuān)項整治；補齊制度短板，出臺包括“銀行保險機構消費者權益保護管理辦法”“銀行保險機構消費者適當性管理辦法”等文件；繼續進(jìn)行風(fēng)險提示，加強對消費者宣傳教育。
對于各界廣泛關(guān)注的銀行違規涉企收費問(wèn)題，郭武平表示，經(jīng)過(guò)持續整治，違規收費大幅下降，但在局部還存在一些問(wèn)題，主要包括假創(chuàng )新真收費、只收費不服務(wù)、分段收費、多頭收費等類(lèi)型。
“今年銀保監會(huì )消保局將按照國務(wù)院統一部署和《政府工作報告》要求，會(huì )同相關(guān)行業(yè)主管部門(mén)聯(lián)合開(kāi)展涉企違規收費專(zhuān)項整治行動(dòng)，首先要求部署機構自查，繼而開(kāi)展監管抽查和檢查，從根本上遏制收費政策落實(shí)不到位、以貸收費、強制捆綁等問(wèn)題�！惫淦秸f(shuō)。
監管部門(mén)一方面要加大對涉企違規收費問(wèn)題的.檢查力度，另一方面要持續推動(dòng)銀行業(yè)減費讓利。郭武平介紹說(shuō)，20xx年，銀保監會(huì )指導行業(yè)降低ATM跨行取現手續費，銀行業(yè)實(shí)現讓利40億元。
發(fā)布會(huì )上，三家地方銀保監局負責人介紹了轄內銀行業(yè)保險業(yè)減費讓利情況。山西銀保監局黨委書(shū)記、局長(cháng)尹江鰲表示，去年山西全省貸款加權平均利率5.33%，同比下降0.22個(gè)百分點(diǎn)，向消費者讓利數十億元。銀行業(yè)取消或降低收費730項，減費讓利達36億元。同時(shí)，車(chē)險綜合改革向消費者讓利30多億元。
寧波銀保監局黨委書(shū)記、局長(cháng)覃剛表示，寧波銀保監局大力開(kāi)展減費讓利，針對信用卡分期手續費、罰息復利等高額不合理費用，督促機構切實(shí)履行社會(huì )責任，減輕困難群眾負擔。自2018年12月以來(lái)，轄內機構減費讓利2.3億余元。
重慶銀保監局黨委書(shū)記、局長(cháng)蔣平介紹說(shuō)，成渝地區雙城經(jīng)濟圈國家戰略發(fā)布以后，重慶銀保監局立即指導兩地協(xié)會(huì )聯(lián)合建立了川渝保險糾紛調處一體化機制。20xx年7月末至年底，川渝兩地88家銀行業(yè)金融機構累計減免異地個(gè)人借記卡存取手續費130多萬(wàn)筆，減免金額近600萬(wàn)元。
此外，重慶銀保監局指導轄內消費金融公司針對全國范圍內受疫情、暴雨、洪災等災害影響的消費者，主動(dòng)降低催收頻率，專(zhuān)門(mén)制定協(xié)商還款政策，20xx年停催客戶(hù)31.6萬(wàn)戶(hù)，涉及貸款13.4億元，為7.1萬(wàn)客戶(hù)減免5267萬(wàn)元。
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